こんにちは、心とお財布を幸せにする専門家、
ファイナンシャルプランナーの山中伸枝です。
★☆★☆★☆★☆ＮＥＷＳ★☆★☆★☆★☆
「ＩＤＥＣＯ」をほったらかす人は老後に後悔する
toyokeizai.net/articles/-/334036
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外出自粛が行われた週末
皆様はどうお過ごしになりましたか？
私ももちろん自宅におりました。
掃除して、洗濯して、ちょっとだけ買い物に行って。
自宅用にお花を買って、飾ってみたりしました。
セミナーはほとんどキャンセルになりましたが、
打ち合わせとかオンラインでのご相談とか
家でやれることも当然結構あるので、それなりに
仕事も忙しくしています。
最近のご相談で最も多いのが、「運用はこのままで
良いのか？」というもの。
確かに急激にマーケットは下げましたし、
つかみどころのない不安感で、なかなか前向きに
なれない気持ちはお察しします。
でも基本的には「何もしない、積立を続ける」が
正解だと考えます。
それでも、やるべきことは他にもあり、それが
お金の置き場所の再確認です。
流動性資産（いつでも下せる、使えるお金）は
適当な金額で準備してあるか？
中期的な目的で使うお金（概ね５年以内）は
ネット銀行の定期預金や個人向け国債などの
元本の割れないもの
長期的な目的で使うお金（老後資金）はイデコや
つみたてＮＩＳＡでつみたてしているか。
それぞれ金額は適正かを再確認してくださいと
申し上げています。
そのうえで、流動性資産が少なくて不安ということで
あれば、支出をコントロールして解決するのか、
中期的な資産からもってこなければならないのか
長期の積立を減額しなければならないのかをあらためて
考えます。
運用しているものを売るか、やめるかではなく
そのほかの選択肢をまずは探ることが先決です。
ご相談後は、「落ち着いて考えたら、
もともと長期の目的で始めた積立ですから、
特に今必要というお金でもないので、あまり
不安に思わずに状況が好転するのを待ちます」と
おっしゃるお客様がほとんどです。
どんな時も、冷静になって本来の姿に
立ち戻って考えるべきですね。
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浜松 ４月２３日（木）
大阪 ５月２１日（木）
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富山 ６月５日（金）
立川 ６月１１日（木）
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山中伸枝 プロフィール
株式会社アセット・アドバンテージ 代表取締役
ワイズライフＦＰコンサルタント 代表
１９６６年 岩手県宮古市出身
１９９３年 米国オハイオ州立大学ビジネス学部卒業
「心とお財布をハッピーに！」をモットーに、
お客様のお金の不安に丁寧に向き合ったコンサルティングを中心に活動
得意分野は年金と資産運用
Tel. 03-6215-8312
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